11月15日下午，“保险学术论坛”第五讲在保险学院会议室开讲，副教授于文广做了题为“阈红利策略下带有投资利息和贷款利息的绝对破产模型研究”的学术报告。报告由保险学院和民革省直财经大学支部合作承办，保险学院的全体老师参加报告会。　　
　　基于当前绝破产风险模型的局限性，于文广将投资策略和阈红利策略引入到绝对破产模型中，建立了更为接近现实经营过程的风险模型，分析了有关总红利现值的矩母函数、n阶原点矩函数以及期望折现罚金函数等问题。通过数值例子，分析了相关参数对总红利期望现值的影响，同时也揭示了投资策略和红利策略对保险公司经营的重要性。
　　会上，大家对绝对破产的临界点、相关参数对分红影响的经济意义、模型的实际应用等等诸多相关问题进行了充分的讨论。